Eigentlich ein Wunschtraum - ein Standard für die Versicherungs- und Finanzberatung für private Haushalte. Vermittler kommen bei vergleichbaren Haushalten zu gleichen oder ähnlichen Ergebnissen. Außerdem bekommen die Vermittler eine Prioriätenlisten der abzusichernden Risiken an die Hand, die im Fall der Fälle auch justiziabel nachprüfbar sind.
Jetzt scheint es soweit zu sein:
"DEFINO Deutsche Finanz Norm® ist der DIN Standard für die Finanzanalyse von Privathaushalten. Am Freitag, den 14. März 2014, hat der DIN-eigene Beuth-Verlag die
DIN SPEC 77222 "Standardisierte Finanzanalyse für den Privathaushalt" veröffentlicht.
Initiatorin der DIN SPEC ist die DEFINO Gesellschaft für Finanznorm in Heidelberg. Der neue DIN Standard wurde mit nur geringfügigen Modifikationen aus DEFINO Deutsche Finanz Norm®, der Analyselogik der Gesellschaft für Finanznorm, entwickelt.
Die Logik von DEFINO setzt auf Standardisierung und Prozessoptimierung bei gleichzeitig verstärkter Berücksichtigung der Kundenindividualität. Dies geschieht durch die verbindliche Priorisierung von Handlungs-empfehlungen und die präzise Benennung nachvollziehbarer Zielgrößen. Die Prioritäten und Zielgrößen sind wissenschaftlich fundiert und orientieren sich an den von der Rechtsprechung und den Verbraucherschützern geforderten Richtwerten."
Auch als Makler und AO-Vertreter lohnt es sich mit dem Thema zu befassen.
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