Ab dieser Woche bin ich mit der John-Vermittlerfortbildung 2015 in zahlreichen Städten mit dem Thema "Digitalisierung als Teil der Unternehmensstrategie" unterwegs. Ein Thema was viele Makler durch den steigenden Kostendruck, terminlicher Überlastung und zunehmendem Wettbewerb stark beschäftigt.

 

Makler hängen hinter der Branche zurück

 

Inzwischen hat die Digitalisierung auch das Ende der Kette im sogenannten Workflow der Versicherungswirtschaft erreicht. Die meisten Versicherungen haben es schon hinter sich. Die elektronische Speicherung von Daten aus jahrzehntealten Unterlagen, aktuellen Anträgen, Verträgen, Leistungsbelegen und natürlich den Daten der Kunden selbst ist Alltag geworden.

Es wirkt geradezu gespenstisch, wenn die eingehende Post bei Versicherern oder auch sehr modern aufgestellten Maklerunternehmen fast komplett automatisch gescannt und verarbeitet wird. Erst kürzlich konnte ich ein Beispiel für die Effizienz von Texterkennungssoftware nach dem scannen bei einem führenden Maklerunternehmen näher kennenlernen.

 

Manuelle Kontrolle von Courtageabrechnungen, Abgleich von alten oder neuen Policen von Kundenverträgen, manuelles Sortieren von Kunden anschreiben nach Risikomeldungen oder von Meldungen zu Schäden – alles gehört der Vergangenheit an. Das ist komplette Digitalisierung aller wichtigen Teiles des Arbeitsprozesses pur.

 

Radikaler Umschwung bei Makler ist notwendig

 

Innerhalb von rund 15 Jahren gab es in der Wirtschaft im Allgemeinen und bei den Versicherungen im Besonderen einen radikalen Umschwung von analogen zu digitalen Daten. Fast 100 Prozent der Daten und Informationen sind inzwischen nur noch digital, also elektronisch, verfügbar. Aber außer in vielen Behörden ist bedauerlicher Weise bei Vermittlern von Versicherungen immer noch die Vergangenheit aktuell. Woran liegt das?

 

Die Ursachen der Verweigerung zur Speicherung von Daten auf elektronischen Wegen sind vielfältig. Zunächst wirkt die aktuelle gesellschaftliche Diskussion zum Thema Vorratsdatenspeicherung. Da mischen sich das Misstrauen der Menschen gegenüber der Politik und der Technik ebenso mit den technischen Fähigkeiten von Menschen und Vermittlern in sich selbst. 

Diese Unsicherheiten werden durch die juristische Praxis, dass mancher Richter als Entscheidungsgrundlage auch noch ein Stück Papier in der Hand halten will, auch noch gefördert. Also lieber Papier aufheben?  Nicht zu vergessen sind auch die Investitions-möglichkeiten des einzelnen Vermittlers. 

 

Erste Schritte zur 100%igen Digitalisierung jetzt gehen

 

während der John-Riadshow werde ich zahlreiche praktische Beispiele zeigen, wie Makler sich endlich auf den Weg machen können, die Firma und die Prozesse und Beratung, Verträge, Leistungserstattungen, Dokumentation und Ausbau des Umsatzes möglichst komplett zu digitalisieren. Dabei werden Lösungen für die sogenannten Schnittstellenthemen zu Versicherern und Kunden praktisch aufgezeigt.

 

Meine Empfehlung ist immer dem „Workflow“ zu folgen und entweder den gesamten Beratungsprozess oder die ersten Abschnitte davon auf Digitalisierung umzustellen. Ein erster Schritt kann die Eindämmung der Papierflut durch technische Lösungen bei der Erstellung von Angeboten sein.

 

Leitfaden für die Digitalisierung im Maklerunternehmen

 

Zur Unterstützung der Makler, die sich nun ersthaft mit dem Thema Digitalisierung befassen wollen (müssen!) hat Consulting & Coaching Berlin einen Leitfaden entwickelt, der Maklern über 250 Hinweise und Impulse gegliedert in 11 Themenbereichen zum Vorgehen bereitstellt.

Den Leitfaden können Sie hier bestellen.

 

Die Verweigerung der Digitalisierung wird zu einem Scheitern der Zukunftsfähigkeit des Maklerunternehmens führen, die Ablösung der Schallplatte als dem Tonträger für Musik durch CD und später MP3-Downloads zeigt den Wandel ganzer Industriezweige. Vermeiden Sie als Makler ein ähnliches Exotendasein. Wir unterstützen Sie dabei gerne mit unseren Beratungen.